在过去几年中购买并不得不快速转售的房主越来越有可能在交易中蒙受损失。

CoreLogic数据显示，在拥有房产三年或三年以下的卖家中，9月季度全国亏损的销售额比例从6月季度的6.5%上升到6.6%。相比之下，去年9月季度为3.6%。

虽然房地产通常是一项长期投资，但随着利率上升，抵押贷款压力增加，今年短期转售率有所上升。

CoreLogic的9月季度痛苦和收益报告发现，即便如此，大多数短期和长期经销商都盈利了。

在本季度的所有住宅转售中，93.5%的人从6月季度的92.9%有所增长。总体而言，房屋比单位（87.4%）更有可能盈利（占销售额的96.8%）。
CoreLogic的澳大利亚研究主管Eliza Owen表示，短期转售的增加在经济衰退后不久就不同寻常，随着利率的上升而来。

 

 

 

她说：“如果他们在抵押贷款适用性方面遇到问题，他们可能会增加愿意弥补损失的人。”

她说，通常亏损的销售是单位，但本季度大多数短期亏损是房屋。与投资者（10%）相比，业主不太可能亏损（3.2%）。

损失集中在提供了大量高密度住房供应的社区。

在悉尼，亏损销售份额最高的是莱德议会地区（24.2%），其次是伯伍德（23.7%）、斯特拉斯菲尔德（22.8%）和帕拉马塔（22.5%）。

在墨尔本，墨尔本市议会地区超过五分之二的转售亏损（41.1%），其次是斯托宁顿（34.2%）、博龙达拉（18.8%）和菲利普港（18.3%）。

欧文说：“它又回到了向这些地区输送的相对较高的供应水平，特别是当你想到墨尔本的一些内部地区时。”“亏损的转售通常是投资者拥有的单位。

“如果你真的将足够的供应集中在一个领域，你可以阻止价格增长，但在这方面，是卖家正在亏损。”

生产力委员会最近的一项研究发现，如果建造更多的房屋，住房将更实惠。

PRD房地产首席经济学家Diaswati Mardiasmo博士表示，尽管住房供应普遍不足，但独立式房屋市场比公寓市场供应不足。

Mardiasmo说，当业主开始看到他们所在地区的公寓市场已经下跌，特别是在CBD地区时，他们可能会认为他们无法在资本增长中收回更高的抵押贷款还款。她说，这意味着保留该资产在财务上是不可行的。

一些亏损的卖家会是发现他们的投资不再堆积的投资者，”Mardiasmo说。

“就出库费用高于入租金而言，这在财务上不再可行。

“尽管一些地方的租金大幅上涨，但抵押贷款利率、议会利率、保险费和公司费用也是如此。”

其他人可能是以前可能没有经历过利率上升的第一批购房者。

但她表示，只有少数借款人延迟付款，只有1%的业主持有负资产，这让人感到安慰。

澳新银行高级经济学家Adelaide Timbrell表示，大多数房主都能负担得起抵押贷款，但可能会有一些出售来减轻抵押贷款压力。

她说：“RBA分析表明，绝大多数人可以支付业主财产的抵押贷款和所有费用，而无需投入储蓄。”

“在那些必须投入储蓄的人中，RBA分析显示，70%的人至少有六个月的缓冲期。

“但这并不意味着没有人因为更高的抵押贷款利率而出售房产，这可能是为了减轻他们的财务压力，特别是如果这是第二处房产。”

廷布雷尔说，大多数接受超级便宜的固定利率的借款人现在已经滚蛋了，那些剩下的借款人完全有能力处理加息，因为他们有更大的储蓄能力。